תוכנית חסכון

כולנו רוצים וצריכים לחסוך, אך לצערנו בבנקים אין ריביות לחסכונות ולכן קופות החסכון שקיימות בחברות הביטוח ומנוהלות דרכן הן האלטרנטיבה הטובה והראויה ביותר שכן תוכניות אלה מאפשרת לחוסך להגשים מטרות עתידיות כגון רכישת דירה, רכב, מימון לימודים אקדמאים, חיתון ילדים ועוד.

פוליסות חסכון הינן אפיק השקעה שמאפשר הפקדות חודשיות או חד פעמיות במגוון מסלולים ומגוון השקעות שיניבו את התשואה הטובה ביותר לכספנו.

הפוליסה נזילה בכל עת וניתנת למשיכה תוך מספר ימים.

ישנם מספר רב של מסלולי השקעה בהתאם להעדפות החוסך, כמו כן ניתן לשלב מספר מסלולים.

דמי הניהול הינם מצבירה בלבד לפי טבלת דמי ניהול שקיימת בחברות השונות והן נגזרת של גובה הסכום הנצבר/ המופקד.

ישנה אפשרות לבצע מעברים בין מסלולי ההשקעה , פעולה זו אינה נחשבת ארוע מס ואינה כרוכה בתשלום.

מס רווחי הון משולם בעת פדיון והוא נגבה על הרווחים בלבד בגובה של 25%.

במצבים מסוימים  ניתן להחיל תיקון 190 על הכספים ולהקטין את חבות המס ל15% מרווח נומינאלי ( רווח נומינאלי = רווח כולל עליית המדד ).

ניתן לקבל הלוואות בתנאי ריבית מעולים על חשבון תוכנית חסכון בחברות הביטוח, לכל חברה יש את ההנחיות השונות שלה לכך.